Next-level vermogensbeheer vraagt om personalisatie

De wereld wordt steeds complexer. Met oplopende geopolitieke spanningen, verschuivende economische machtsblokken en razendsnelle technologische innovatie wordt het steeds lastiger om de vraag te beantwoorden: hoe kan ik mijn vermogen veiligstellen, voor nu en voor de komende generatie?

„Juist nu is het prettig om te kunnen vertrouwen op de kennis en kunde van financiële experts. We zien dan ook een toenemende vraag naar advies en vermogensbeheer onder onze private banking relaties”, zegt Ralph Hendriks, Managing Director van ABN AMRO MeesPierson. „Om optimaal van dienst te kunnen zijn, besteden we veel tijd en aandacht aan het leren kennen van de mensen achter het vermogen. Wat zijn hun persoonlijke ambities, wensen en dromen? Maar ook: welke impact willen zij hebben op de wereld? Tijdens dit soort (familie)gesprekken merken we dat veel van onze relaties behoefte hebben aan advies en ontzorgd worden, maar tegelijkertijd ook zelf richting willen geven aan hun portefeuille, om te kunnen anti­ciperen op wat er in de wereld gebeurt en in te springen op actuele ontwikkelingen. Dat vraagt om nog meer maatwerk van onze kant. Als marktleider op ­private banking gebied nemen we die uitdaging graag aan.”

Eigen accent

Daarom biedt ABN AMRO MeesPierson sinds kort de mogelijkheid om thematisch te beleggen in een kapitaalbeschermingsproduct, als aanvulling op een portefeuille in beheer. „Dit nieuwe aanbod is ontstaan in antwoord op vragen van onze relaties”, legt Jan Willem Hofland, Hoofd Investment Sales Nederland bij ABN AMRO MeesPierson, uit. „De een maakt zich zorgen over de nationale veiligheid en wil met zijn vermogen een bijdrage leveren aan de Europese defensie-industrie. De ander volgt de opkomst van nieuwe technologieën zoals AI en ziet daarin mooie groeikansen. We hebben naar deze wensen geluisterd en bieden onze ver­mogensbeheerrelaties nu de mogelijkheid om met tien procent van hun portefeuille een eigen accent aan te brengen, geheel in lijn met hun eigen normen, waarden en interessegebieden.”

Ondernemers en families

De nieuwe mogelijkheden die thematisch beleggen biedt, zijn positief ontvangen, zegt Hofland. „We zien bijvoorbeeld dat ondernemers steeds vaker voor vermogensbeheer kiezen. Omdat zij gewend zijn om zelf de touwtjes in handen te hebben, vinden zij het wel prettig om nog deels sturing te kunnen geven. Thematisch beleggen past uitstekend daarbij. Ook kan het interessant zijn voor families waarin de nieuwe generatie betrokken wordt bij het beheer van het vermogen. Zo kunnen kinderen of klein­kinderen een persoonlijk accent aanbrengen tegen een beperkt risico.” En voor ABN AMRO MeesPierson biedt thematisch beleggen mogelijkheden om de huidige beleggingsmandaten verder te optimaliseren. Hofland: „Zo kunnen we bijvoorbeeld ons meest duurzame beleggingsprofiel, het impactmandaat, meer focus geven en zuiver houden. Onderwerpen die in het verlengde liggen, maar niet door alle relaties als duurzaam worden beschouwd, kunnen we als thema aanbieden. Onze relaties kunnen zo met hun vermogen in dit profiel meer duurzame impact creëren en hebben tegelijkertijd de mogelijkheid te inves­teren in andere gebieden waaraan zij belang ­hechten, zoals veiligheid en defensie.”

Het vermogensbeheer van de toekomst

„Vaak wordt gezegd dat een grote private bank zoals ABN AMRO MeesPierson niet persoonlijk kan zijn”, zegt Hendriks. „Ik draai het graag om: juist vanwege onze omvang en de technische mogelijkheden en expertise die we in huis hebben, kunnen we deze mate van personalisatie bieden binnen een meer gestandaardiseerd beleggingsmandaat.” „Wij zijn ook de eerste bank in Nederland die dit kan aanbieden”, vult Hofland aan. „Het is next-level vermogens­beheer, een unieke propositie.”

De bank slaat een nieuwe weg in, geleid door personalisatie. Wat betekent dat voor het vermogensbeheer van de toekomst? Hendriks licht een tipje van de sluier: „Als je relaties echt goed kent en hun behoeften en die van hun familie echt goed begrijpt, dan volstaat vaak niet één oplossing om met het vermogen om te gaan. Daarvoor heb je maatwerk nodig. Vanuit advies zijn we daar sterk in. Dat gaan we nu combineren met vermogensbeheer, om in de toekomst gepersonaliseerde vermogensbeheermandaten mogelijk te maken.”

Beleggen brengt risico met zich mee. U kan (een deel van) uw inleg verliezen.