Thematisch beleggen in combinatie met vermogensbeheer

De dynamiek van wereldwijde innovatie en geopolitieke ontwikkelingen biedt uitdagingen én nieuwe kansen, maar brengt ook onzekerheid en volatiliteit met zich mee. Hoe ga je daar verantwoord mee om? „Deze vraag leeft breed, ook bij onze klanten. Daar hebben we veel contact over met ze”, zegt Ralph Hendriks, managing director van ABN AMRO MeesPierson. „Daarom staat personalisatie van beleggingen centraal, zodat klanten kleur kunnen geven aan hun portefeuille op een manier die past bij hun doelen, kennis, ervaring en risicobereidheid. We zien vooral bij klanten in vermogensbeheer de mogelijkheid en behoefte om in aanvulling op hun vermogensbeheer mandaat thematisch te beleggen.”

Op deze manier speelt de bank in op de wens van elke unieke belegger om accenten aan zijn eigen portefeuille toe te voegen. Onlangs zijn vier nieuwe thema’s toegevoegd: aardmetalen, Chinese technologie, Hollands trots en – wellicht verrassender – bitcoin. Hiermee speelt de private bank onder meer in op de stijgende vraag naar zeldzame aardmetalen voor bijvoorbeeld computerchips, Chinese automerken die de wereld in hoog tempo veroveren en de markt voor cryptomunten.

Om die personalisatie te realiseren, kunnen mensen thematisch beleggen als aanvulling op een portefeuille in beheer. „Voor klanten in vermogensbeheer is ons algemene advies om in aanvulling op het vermogensbeheermandaat maximaal tien procent in dergelijke kapitaalbeschermingsproducten te beleggen”, legt Jan Willem Hofland, hoofd investment sales Nederland, uit. „Het product biedt de kans de balans tussen risico en rendement te optimaliseren, met 95 procent kapitaalbescherming op de einddatum. Dit betreft een periode van gemiddeld drie jaar.”

In deze vorm van thematisch beleggen worden per periode steeds drie thema’s aangeboden, zoals defensie, AI of infrastructuur. „De looptijden van thema’s zijn verschillend. Iedere zes maanden loopt een thema af waarna klanten opnieuw een keuze kunnen maken”, licht Hofland toe. Deze thema’s worden zorgvuldig bij hen getoetst en alleen toegevoegd als ze aan voorwaarden voldoen.

„Onze klanten zien dit als interessante markten maar vinden ze vaak minder toegankelijk door het risico. Met thematisch beleggen brengen we ze dankzij de kapitaalbescherming dichterbij”, zegt Hofland. „Aardmetalen en Chinese technologie spreken voor zich; dit zijn sectoren die momenteel heel snel groeien. ‘Hollands trots’ is een verzamelnaam voor Nederlandse bedrijven die het heel goed hebben gedaan en daardoor misschien wat duur zijn geworden. Of ondernemingen die het lange tijd goed hebben gedaan maar waarvan de aandelenkoers nu wat is teruggelopen.”

Door bitcoin als thema aan te bieden, stelt de bank klanten in staat om op dezelfde vertrouwde manier kennis te maken met een relatief jonge beleggingscategorie. „Daarvoor hebben we dezelfde onderliggende kapitaalstructuur als voor de andere thema’s. Bitcoin voldoet aan onze randvoorwaarden van liquiditeit en een goede optiemarkt”, benadrukt Hofland. „Door de daling van de rente is een kapitaalbescherming aantrekkelijk en bovendien is de koers van de bitcoin gedaald." (zie grafiek)

Het thema bitcoin past naadloos in het steeds verder gepersonaliseerde aanbod voor ondernemers, stelt Hendriks. „Die zijn gewend om zelf de lijnen uit te zetten en accenten te leggen. Daarom waarderen ze het om ook in aanvulling op vermogensbeheer – dat als doel heeft hen juist te ontzorgen – enige sturing te kunnen geven. Hun kinderen kijken vaak anders tegen bepaalde zaken aan. Thema’s zoals Chinese technologie en bitcoin brengen zo de noodzakelijke verjonging in de portefeuille. Zo past het personaliseren van beleggingen perfect bij kapitaaloverdracht van de huidige generatie naar de volgende.”

Om de rap opeenvolgende ontwikkelingen bij te blijven, blijft de marktleider regelmatig nieuwe beleggingsthema’s introduceren. „Vaak peilen we de behoefte aan nieuwe thema’s in gesprek met onze klanten”, zegt Hendriks. „Dankzij de inzet van nieuwe technologie, zoals AI voor administratieve ondersteuning, kunnen onze adviseurs zich volledig richten op gesprekken met klanten en begrijpen wat hen beweegt. Zo kunnen we een optimale balans bieden tussen ontzorgen en personaliseren. We zijn supertrots op hoe onze collega’s deze thema’s deskundig aan onze klanten presenteren.”

Beleggen brengt risico met zich mee. U kan (een deel van) uw inleg verliezen.

Deze advertentie bevat algemene informatie en is geen persoonlijk beleggingsadvies. Of een belegging passend is, hangt af van uw persoonlijke situatie, doelstellingen, kennis/ervaring en risicobereidheid.