‘Hoe neem ik belangrijke financiële beslissingen in mijn eentje?’

Franks leven is lange tijd stabiel en overzichtelijk; hij is getrouwd met zijn jeugdliefde en samen hebben ze twee inmiddels volwassen dochters. Zijn carrière verloopt eveneens voorspoedig en in de loop der jaren heeft zijn vrouw zich ontwikkeld tot een succesvolle zakenvrouw. Financiële beslissingen namen ze altijd samen, waarbij Frank vertrouwde op haar zakelijke inzicht.

De scheiding komt onverwacht en brengt veel emoties met zich mee. “Ik heb dit niet zien aankomen”, vertelt Frank. “Het heeft mijn zelfvertrouwen geraakt.” Nu moet hij zelf keuzes maken over zijn vermogen en toekomst. Dat vindt hij lastig, want hij mist naar eigen zeggen kennis en iemand om mee te sparren.

Frank is niet de enige. In Nederland eindigt ongeveer een op de drie van de huwelijken in een scheiding. Vaak blijkt dat een van de partners het financiële voortouw neemt. Veel mensen ervaren na een scheiding dat ze voor het eerst zelfstandig financiële beslissingen moeten nemen. Dat kan overweldigend zijn. Uit onderzoek blijkt dat bijna de helft van de vermogende particulieren twijfelt na het nemen van een financiële beslissing. Die onzekerheid is heel begrijpelijk.

Gelukkig heeft Frank al jaren contact met Erik, zijn accountmanager bij InsingerGilissen. “We kennen elkaar goed, dus ik kan open zijn over mijn situatie”, zegt Frank. Erik merkt dat Frank zich zorgen maakt over zijn financiële onafhankelijkheid en toekomstplannen, zoals het overdragen van vermogen aan zijn dochters en zijn pensioen.

Al pratend komen Erik en Frank tot de conclusie dat Frank in drie stappen meer grip op de situatie kan krijgen. De eerste is Frank helpen om inzicht te krijgen in vermogensbeheer en daarmee zijn zelfvertrouwen te vergroten. Erik: “We brengen zijn bezittingen en financiële verplichtingen in kaart en bespreken hoe we hem kunnen ondersteunen bij het beheer ervan. Dat schept helderheid en zorgt voor rust.”

Vervolgens bespreken ze Franks financiële doelen voor de lange termijn: wat zijn de wensen voor de toekomst en hoeveel vermogen heeft hij nodig om die te realiseren? Tot slot komt het doorgeven van zijn vermogen aan zijn twee dochters aan bod. “Beiden zijn zelfstandig en niet financieel afhankelijk van hun ouders”, concludeert Erik. “Frank heeft dus alle tijd om rustig na te denken en verschillende scenario’s tegen het licht te houden.”

Samen stellen ze een plan op maat op. Zo kan Frank het heft in eigen handen nemen en verder bouwen aan zijn toekomst. Wanneer hij behoefte heeft aan overleg, staat Erik uiteraard voor hem klaar. “Het inwinnen van professioneel advies was de eerste stap op weg naar financiële zekerheid”, zegt Frank. “Gelukkig heeft mijn accountmanager Erik alle begrip voor de emoties die spelen, maar herinnert hij me tegelijkertijd aan de praktische stappen die ik moet zetten. Zo kom ik verder en krijg ik de rust en het vertrouwen om weer vooruit te kijken.”